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Hoja de ruta para mejorar el diseño de los planes de pensiones de aportación definida

Autor: Antolín, Pablo
Año: 2014
Resumen: Durante el periodo de actividad laboral la persona destina al ahorro cierta proporción de los ingresos obtenidos del trabajo. En los planes de pensiones de aportación definida (AD) este dinero es invertido en diferentes activos de acuerdo con ciertas estrategias de inversión y rentabilidades. Una vez alcanzada la jubilación, el patrimonio acumulado debe ser destinado a proporcionar un ingreso para así financiar la jubilación. Este artículo recoge el estudio de la OCDE sobre los planes de pensiones de AD y presenta las distintas opciones que tienen los legisladores para mejorar su diseño y garantizar la suficiencia de los ingresos en la etapa de jubilación.

Fuente: EKONOMIAZ: Revista vasca de economía
Clasificación: Seguridad Social y Sistemas de Pensiones
Tipo de Publicación: Artículo Académico
Idioma:

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The State of Social Safety Nets 2014

Autor: Banco Mundial
Año: 2014
Resumen: This publication begins a series that will monitor and report on social safety nets in developing countries. This first report in the series provides key social safety nets statistics and explains trends using information from 146 countries, including detailed household survey data from 69 countries in the World Bank's Atlas of Social Protection: Indicators of Resilience and Equity (ASPIRE) database. This report reviews important policy and practical developments in social safety net programs and highlights emerging innovations. While the primary focus is on developing and emerging countries, it also includes some references to high-income settings.

Fuente: Banco Mundial
Clasificación: Seguridad Social y Sistemas de Pensiones
Tipo de Publicación: Informes
Idioma:

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Non-contributory pensions

Autor: Bando, Rosangela; Gertler, Paul; Galiani, Sebastián
Año: 2014
Resumen: The creation of non-contributory pension schemes is becoming increasingly common as countries struggle to reduce poverty. Drawing on data from Mexico's Adultos Mayores Program (Older Adults Program) --a cash transfer scheme aimed at rural adults over 70 years of age-- we evaluate the effects of this program on the well-being of the beneficiary population. Exploiting a quasi-experimental design whereby the program relies on exogenous geographical and age cutoffs to identify its target group, we find that the mental health of elderly adults in the program is significantly improved, as their score on the Geriatric Depression Scale decreases by 12%. We also find that the proportion of treated individuals doing paid work is reduced by 20%, with most of these people switching from their former activities to work in family businesses; treated households show higher levels of consumption expenditures (on average, an increase of 23%). Very importantly, we also rule out significant anticipation effects that might have been associated with the program transfers. Thus, overall, we find that non-contributory pension schemes target to the poor in developing countries can improve the well-being of poor older adults without having any indirect impact (through potential anticipation effects) on the earnings or savings of future program participants.

Fuente: Banco Interamericano de Desarrollo (BID)
Clasificación: Seguridad Social y Sistemas de Pensiones
Tipo de Publicación: Documentos de Trabajo
Idioma:

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Pensions at a Glance: Latin America and the Caribbean

Autor: Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económico (OCDE); Banco Interamericano de Desarrollo (BID); Banco Mundial
Año: 2014
Resumen: The biggest pension policy challenge faced by most countries in Latin America and the Caribbean (LAC) today is low coverage of formal pension systems, both in terms of the proportion of workers participating in pension schemes and the proportion of the elderly receiving some kind of pension income. Efforts to close the coverage gap, for example, through non-contributory pensions, are therefore at the heart of the pension policy debate in the region. However, these policies might pose significant fiscal challenges in the next decades as the population ages. Chapter 2 presents three main indicators describing the demographic conditions relevant for pension policy, namely fertility rates, life expectancy and old-age support ratios. This is followed by a systematic comparison, in Chapter 3, of system designs across countries using the standard OECD Pensions at a Glance typology and presenting several key indicators of adequacy, including gender-specific gross and net replacement rates and pension wealth at different income levels. Finally, Chapter 4 provides the profiles of each pension system in Latin America and the Caribbean in terms of their architecture, rules and parameters.

Fuente: Banco Mundial
Clasificación: Seguridad Social y Sistemas de Pensiones
Tipo de Publicación: Informes
Idioma:

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Impacto del ahorro previsional voluntario en las pensiones del sistema de capitalización individual del régimen contributivo en República Dominicana

Autor: Mendieta Amarante, Gina J.; Jiménez Guerrero, Juan Carlos
Año: 2014
Resumen: El presente estudio constituye un análisis sistemático que identifica y cuantifica el impacto del ahorro voluntario en las pensiones del Sistema de Capitalización Individual de República Dominicana, desarrollando un modelo matemático-actuarial que estima los montos de pensiones a percibir por los afiliados, con miras a concientizar a la población sobre la importancia del referido ahorro como fuente de financiamiento adicional a la jubilación. Asimismo, se pretende generar una propuesta de políticas públicas tendentes a fomentar el ahorro voluntario, sin introducir restricciones ineficientes en la asignación del mismo. Los resultados obtenidos constatan que el funcionamiento adecuado de un Sistema de Capitalización Individual debe concebirse considerando aspectos estructurales y características propias del mercado laboral del país donde se implemente, resaltando diferencias significativas de acuerdo a las particularidades del sector de actividad económica del trabajador. El modelo arroja montos de pensiones y tasas de reemplazo insuficientes cuando se considera el esquema obligatorio, generando resultados significativos al incorporar pequeños aportes voluntarios durante un largo período de tiempo, siendo estos sensibles al período de la vida laboral activa en que se realicen, evidenciándose la necesidad de crear estímulos al ahorro voluntario para así alcanzar niveles de pensiones que representen tasas de sustitución de ingresos satisfactorias.

Fuente: Banco Central de la República Dominicana
Clasificación: Ahorro Previsional
Tipo de Publicación: Documentos de Trabajo
Idioma:

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